Descripción del puesto
- Vincular nuevos clientes para crecimiento del negocio; así como ser promotor de todos los productos de ecosistema de negocios del banco.
- Comprender los objetivos financieros, tolerancia al riesgo y necesidades específicas del cliente. Utiliza esta información para construir y gestionar una cartera de inversiones personalizada que se adapte a las circunstancias individuales de cada cliente.
- Referir inversiones alternativas, fondos de cobertura, fondos de capital privado, servicios de préstamos estructurados, gestión de efectivo y planificación de sucesiones.
- Asegurar de que todas las actividades financieras realizadas de los clientes cumplan con las regulaciones y los estándares éticos. Esto implica realizar una diligencia debida adecuada para garantizar el cumplimiento de todas las políticas y procedimientos internos del banco.
- Gestionar solicitudes de productos activos tales como préstamos y líneas de sobregiros prendarias garantizadas con efectivo y tarjetas de crédito.
- Gestionar solicitudes de productos Pasivos como Depósitos a Plazo Fijo, Cuentas Corrientes y Cuentas de Ahorros.
- Gestionar mensualmente las renovaciones de los Depósitos a Plazo Fijo y Créditos con el propósito de retener al cliente.
- Atender alertas provenientes del área de Enlace de Cumplimiento referente a transacciones realizadas por los clientes.
Requisitos
- Licenciatura en Banca y Finanzas, Administración de empresas o carreras afines.
- Experiencia Bancaria mínima de 3 años en áreas de ventas en el segmento de Banca Privada.
- Poseer cartera de clientes de perfil de Banca Privada y red de referidores.
- Orientado al cumplimiento de metas - crecimiento de cartera de clientes.
- Conocimiento de productos bancarios, administración de inversiones, análisis financiero, servicio al cliente.
- Preferible manejo de idioma inglés.
Nosotros
En Mercantil somos una multinacional financiera con casi 100 años de existencia
Durante nuestra trayectoria hemos tenido una experiencia exitosa en Latinoamérica, Estados Unidos y Europa. Contamos con un portafolio en los negocios de banca, seguros, reaseguros, gestión de patrimonios y fintech, que nos permite ofrecer una experiencia de referencia.
Nuestra cultura forma parte de la cotidianidad de quienes formamos parte de Mercantil y representa la forma en la que hacemos las cosas.
Misión
Satisfacer las necesidades de los clientes mediante la prestación de excelentes productos y servicios financieros, así como las aspiraciones de nuestra gente, apoyando el fortalecimiento de las comunidades donde actuamos y agregando valor a nuestros accionistas permanentemente con sentido de largo plazo.
Visión
Ser una organización ágil, innovadora, eficiente y generadora de valor con un ecosistema de servicios financieros digitales y relacionales centrado en el cliente.
Nuestra cultura
Solidez “La solidez por encima de todo”.
Pensamiento y visión de largo plazo “La estrategia tiene visión de largo plazo, con decisiones tácticas y búsqueda de resultados en forma permanente”.
Multinacional “Somos una organización con vocación al desarrollo del negocio internacional”.
Atención y respeto al personal “El trato, la motivación, el reconocimiento y el desarrollo individual de los trabajadores son una meta permanente”.
Destacar la marca Mercantil “La imagen es la organización, la exposición pública es de la organización como un todo, no la de sus individuos, y su perfil depende de la estrategia”.
Comportamiento ético “Tolerancia cero con lo no ético, transparencia en la comunicación e información”.
Adaptabilidad “Nos adecuamos constantemente al cambio y a las circunstancias con dignidad e integridad”.
Cumplimiento “Estricto y oportuno cumplimiento de las leyes, regulaciones, normas y políticas”.
Buen ciudadano “Nuestra conducta refleja la solidaridad y compromiso con la comunidad”.
Disciplina en el gobierno corporativo “Respeto a las estructuras del gobierno corporativo”.
